貂蝉所有內容皆是出自《三国演义》:
东汉献帝初平元年(公元191年),貂蝉是东汉末年司徒王允的歌女,国色天香,有倾国倾城之貌,见东汉王朝被奸臣董卓所操纵,於月下焚香祷告上天,愿为主人担忧。王允眼看董卓将篡夺东汉王朝,设下连环计。王允先把貂蝉暗地里许给吕布,再明把貂蝉献给董卓。吕布英雄年少,董卓老奸巨猾。为了拉拢吕布,董卓收吕布为义子。二人都是好色之人。王允先把貂蝉暗地里许给吕布,再明把貂蝉献给董卓。从此以後,貂蝉周旋於此二人之间,送吕布於秋波,报董卓於妩媚。把二人撩拨得神魂颠倒,吕布自董卓收貂蝉入府为姬之後,心怀不满。一日,吕布乘董卓上朝时,入董卓府探貂蝉,并邀凤仪亭相会,貂蝉见吕布,假意哭诉被董卓霸占之苦,吕布愤怒。这时董卓回府撞见,怒而抢过吕布的方天画戟,直刺吕布,吕布飞身逃走,从此两人互相猜忌。
初平二年(公元192年),王允最终说服吕布,铲除了董卓铲除了董卓。后吕布败于李傕等人,貂蝉随同吕布留落各地。
建安三年(公元199年),吕布因中陈珪父子计被逼至下邳,吕布问妻子严氏是否纳陈宫出城断曹军粮道,得到的只是烦扰,愁闷不决便貂蝉。貂蝉曰:“将军与妾作主,勿轻身自出。”后吕不纳陈宫之计並终日不出,只同严氏、貂蝉饮酒解闷。
曹操破下邳並斩吕布于白门楼后将吕布妻女载回许都。